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基金小白的第一课

时间:2019-07-16 20:42  作者:admin  来源:未知   查看:  
内容摘要:统计,截至2018年12月底,我国境内共有公募基金管理公司131家,共发行基金近5000只,公募基金资产合计13万亿元。 本篇就给大家科普基金分类的基础知识,从基金的投资对象、投资策略、投资地域、交易场所等4种划分方式来分别介绍。 按照投资对象不同,基金可

  统计,截至2018年12月底,我国境内共有公募基金管理公司131家,共发行基金近5000只,公募基金资产合计13万亿元。

  本篇就给大家科普基金分类的基础知识,从基金的投资对象、投资策略、投资地域、交易场所等4种划分方式来分别介绍。

  按照投资对象不同,基金可分为股票型基金、债券型基金、货币型基金和混合型基金。

  1、股票基金:根据中国证监会对基金类别的分类标准,80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。预期风险收益水平较高。

  2、债券基金:80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金。国内债券基金主要投资于国债、金融债和企业债。收益率相对稳定,长期预期收益高于货币市场基金。

  3、混合基金:同时投资于股票、债券市场,但股票投资和债券投资比例既不属于股票基金,也不属于债券基金的,即为混合基金。

  4、货币市场基金:是指仅投资于货币市场工具的基金。该基金资产主要投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券、同业存款等短期有价证券。年收益率较低,但风险也很低,申购赎回相当灵活,甚至可与活期存款媲美。

  从农银汇理官网可以看到,股票型、货币型、债券型、混合型基金都有相关产品可供申购。

  以上类型基金按风险高到低排序:股票型混合型债券型货币型,小伙伴们要注意根据自己的风险承受能力和投资目标来选择。

  被动基金通常指的是指数基金,一般选取特定的指数成份股作为投资的对象,不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现。

  沪深300指数是由上海和深圳证券市场中市值大、流动性好的300只股票组成,能综合反映中国A股市场上市股票价格的整体表现。就是选取市场上流动性最好,无违法违规,经营良好的股票。

  因此,沪深300指数常被作为A股市场最具代表性的指数,经常被基金经理用来当做业绩比较基准。比如农银沪深300指数A就是跟踪沪深300成份股的指数基金。

  和被动基金相反,主动基金是寻求取得超越市场的业绩表现为目标的一种基金,需要由基金经理对证券市场进行深入研究,主动选择股票和债券来确定投资组合。

  由于主动基金受人为因素影响比被动基金要多,所以选好基金经理、基金公司是关键。

  我们还可以按投资对象所处的地域,把基金分为投资国内证券市场的A股基金,和投资国外市场的QDII基金。

  QDII即合格境内机构投资者的英文简称,指在人民币资本项目下不可自由兑换、资本项目未完全放开的条件下,符合条件的境内基金管理公司和证券公司等机构,经有关部门批准,允许投资境外资本市场的股票、债券等有价证券的一种制度安排。

  简单地说,就是一种进行海外资产配置的投资选择,可以较好地分散风险,且不占用个人外汇额度。

  还可以按基金交易场所的不同,将基金分为场外基金和场内基金,这个“场”指的就是证券交易市场。

  场内就是大家熟知的二级市场,场内基金则是在证券交易市场购买的基金,只有开通股票账户才能在场内交易基金。与股票交易一样,场内交易价是实时更新的、变动的。

  通过银行、券商、第三方基金销售平台、基金公司等渠道购买的普通开放基金都属于场外基金,每天只有一个净值作为申购赎回的价格。场外基金和场内基金最大区别就是前者无需开通股票账户也能购买。

  对于基金小白,不妨先从场外基金开始练手理财,因为场外基金不仅品种丰富,操作方便,还有起购金额较低的优势。

  还有:根据是否随时可申购或赎回可分为开放式基金和封闭式基金,根据投资风险与收益的不同可分为成长型、收入型和平衡型基金,以及主要集中投资于某一主题的行业和企业的主题基金等等。

  越是成熟的金融市场,基金的种类就越为丰富。只要用心甄别、细心挑选,投资者就能选出符合自己投资目标与风险收益偏好的基金产品。

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